投资银行公司摩根士丹利 (Morgan Stanley) 对其部分员工处以超过 100 万美元的罚款，原因是他们使用 WhatsApp 和 iMessage 进行业务通信，违反了合规规定。
据英国《金融时报》报道，罚款是通过扣除以前的奖金或未来的工资来征收的。
虽然罚款看起来很高，但摩根士丹利本身也不得不为之前违反美国证券交易委员会规定的与出于商业目的使用消费者消息应用程序相关的违规行为支付数百万美元的罚款。
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去年 9 月，美国证券交易委员会 (SEC) 对大型银行和经纪公司处以 18 亿美元的罚款，原因是员工使用私人短信应用程序讨论工作，而且并不总是保存这些信息。 罚款包括 SEC 评估的 11 亿美元和商品期货交易委员会 (CFTC) 的 7.1 亿美元罚款。
摩根士丹利是被罚款的十几家金融服务公司之一，不得不支付超过 2 亿美元的罚款。 2020 年，摩根士丹利遭遇重大安全漏洞，与该银行商品部门的两名高级员工使用个人消息应用程序有关。 员工被解雇了。
在最近一次违反公司关于使用未经授权和不受监控的通信渠道的政策中，该银行对员工处以每人几千美元到超过 100 万美元的罚款。
据报道，知情人士称，处罚是基于一个积分系统，该系统考虑了发送信息的数量、银行家的资历以及他们是否事先收到警告等因素。
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摩根士丹利没有立即回应 Computerworld 的置评请求。
移动风险情报平台提供商 Shield 的首席执行官 Shiran Weitzman 表示，对 WhatsApp 和 iMessage 等流行的通信应用程序实施禁令是一种临时解决方案。 员工最终将使用最受欢迎和最方便的东西。
Weitzman 说，去年监管机构因不当使用消息传递平台而对金融服务业处以大量罚款，这是一个警告——表明该行业需要整顿其行为，并“整顿内部秩序”。
然而，问题是银行业和其他提供高接触业务服务的企业经常看到员工只是使用最方便的通信平台。
“WhatsApp 或 iMessage 的要求与银行使用的任何通信渠道的要求相似——电子邮件、Slack、Microsoft Teams、Zoom 等等。 任何代表银行进行沟通的人……都需要受到监控，”Weitzman 说。 “以今天的技术，这是可行的。 为什么他们没有这样做，这是一个不同的问题。 我有我的猜测。
“这不是技术游戏，”他继续说道。 “他们很难[改变]。 他们是大型组织，每次他们需要应用一些新技术或要求时，他们都需要在全球范围内进行。”
在大流行期间，被迫远程工作的银行家们开始习惯使用流行的消费者消息传递平台，因为他们的客户也在使用这些平台。 它们只是更方便，而且当时金融服务公司放松了对移动通信服务的监管。
Weitzman 表示，银行需要专注于启用具有安全和监控软件的最佳工具，这些软件使用 API 来跟踪通信并标记可疑通信，同时仍然保持对话的私密性。 尽管可能，但禁止员工使用最新的通信技术不利于良好的业务。
“WhatsApp 和 iMessage，这是前瞻性的想法，”Weitzman 说。 “你需要能够捕捉到信息。 而且，员工需要完全承认这种情况正在发生并表示同意。 但我相信这个信息需要时间才能传达给 [金融服务公司]，而且我担心在此之前还会有额外的罚款。”
